現(xiàn)在應(yīng)對氣侯變化和節(jié)能減排是非常熱門的話題。我們從2005年開始思考,企業(yè)的發(fā)展、銀行的發(fā)展和社會、環(huán)境之間是一個什么樣關(guān)系。到了2006年,國家“十一五”規(guī)劃把節(jié)能減排的三項指標(biāo)作為一個強制性約束的指標(biāo)列入了社會發(fā)展規(guī)劃。從那個時候開始我們就覺得中國的節(jié)能減排市場大有可為。我們可以從兩個方面來做這個事情,一個方面政府是一個有形的手,他可以通過稅收、政策來規(guī)范。另外我們作為一家商業(yè)銀行,更多的思考怎么樣利用市場這個無形之手做節(jié)能減排這種公益性的事業(yè),我們一直在探索這條路。2006年我們和戰(zhàn)略合作伙伴IFC一起推出能效投資,接著在2007年又加入UNEP金融機構(gòu)關(guān)于環(huán)境和社會可持續(xù)發(fā)展的聲明,2008我們加入了赤道原則,從08年開始我們思考怎么幫助中國企業(yè)在CDM交易中得到環(huán)境資源最大化。09年1月份我們成立了可持續(xù)中心機構(gòu),希望通過可持續(xù)組織的力量推動可持續(xù)基金的發(fā)展。
2010年1月份我們發(fā)布了首張低碳主題的信用卡。這張卡是幫助大家在個人消費的時候產(chǎn)生的這些碳足跡,通過這張卡來進行一個碳中和。通過我們簡單勾勒05、06、07年到10年我們的歷程,我們每走過一步都在不同的層面,從公司治理、產(chǎn)品、制度層面,從宏觀到微觀,不斷地豐富對可持續(xù)發(fā)展的理解。截止到今年3月份,我們發(fā)布的節(jié)能減排方面融資超過240億,我們支持的項目有200多個,分布在中國的23個省市自治區(qū)。我們的項目類型涵蓋了國家的四大節(jié)能工程,包括燃煤鍋爐的改造、余熱利用、建筑節(jié)能、交通節(jié)能等等各方面,能源、交通、工業(yè)、建筑四大領(lǐng)域的節(jié)能項目我們都嘗試過了。這些項目我們實際上也是用市場化的手段來做,這些項目兼具經(jīng)濟效益和社會效益。我們通過節(jié)能減排項目、節(jié)能減排融資的手段來給社會環(huán)境做加法,來取得社會環(huán)境的效益。
我這邊有一個不完全的統(tǒng)計數(shù)據(jù),我們支持的這些項目每年可以節(jié)約標(biāo)煤1300萬噸,減少二氧化碳溫室氣體的排放量3600萬噸。同時能夠節(jié)水1800萬噸。減少二氧化硫排放1800萬噸,減少固體廢棄物6000萬噸。這些數(shù)字大家一時可能難以理解,形象地說我們支持的這些項目每年的溫室氣體減排相當(dāng)于關(guān)閉了83座100兆瓦的火力發(fā)電站。相當(dāng)于北京市7萬輛出租車停駛25年。上面的數(shù)字和金額可能量并不是很大,但是意義不在于這些數(shù)字和支持的項目,而在于我們一直在探索用市場化的手段來做節(jié)能減排的事情。回顧來看這條路是走得通的,而且我們越來越有信心,可持續(xù)金融就是這么一步一步走出來。
說到今天的主題綠色金融,或者我們內(nèi)部現(xiàn)在稱為可持續(xù)金融,這個概念沒有一個統(tǒng)一的定義。我們是這么理解的,可持續(xù)金融具有三個方面的屬性,第一個屬性是可持續(xù)性。可持續(xù)不僅僅是我們通過我們的融資,支持我們的客戶進行節(jié)能減排,實現(xiàn)自身可持續(xù)發(fā)展。另外,我們在做這些事情的時候,我們的產(chǎn)品、服務(wù)有一個合理的回報,我們的業(yè)務(wù)也是可持續(xù)的。第二,我們在做可持續(xù)金融的時候,也同樣遵循金融運行的邏輯,我們對涉及的財務(wù)風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、社會風(fēng)險進行有效的管理。第三,在金融與環(huán)境和社會的關(guān)系當(dāng)中,金融機構(gòu)必須要主動作為。之前我們對綠色信貸的理解是,金融活動只要對環(huán)境是中性的,不產(chǎn)生負(fù)面影響的就是綠色信貸。我們認(rèn)為可持續(xù)金融應(yīng)該是金融活動對這個社會的環(huán)境有一個正像的反饋效應(yīng)。所以我們覺得可持續(xù)金融應(yīng)該是源于綠色信貸,但是它的內(nèi)涵是超越了綠色信貸。以上這些部分是我跟大家分享的可持續(xù)金融發(fā)展的歷程。
另外,我跟大家介紹一下我們可持續(xù)金融中心是一個什么樣的機構(gòu),我們的產(chǎn)品服務(wù)有哪些。我們這個機構(gòu)是09年1月份成立的,目的就是通過一些多樣化的工具、金融創(chuàng)新來支持中國的可持續(xù)發(fā)展,支持減排的市場。目前我們一共有四個團隊:項目融資團隊、碳金融團隊、技術(shù)支持團隊和研究團隊。技術(shù)支持團隊的成員都是來自于從事各個行業(yè)技術(shù)領(lǐng)域的專業(yè)人士,他們會在做每一筆融資、每一個項目的時候都進行一個認(rèn)定,就是改項目建成投產(chǎn)運營之后對環(huán)境有什么樣的正效應(yīng),能夠節(jié)省多少標(biāo)煤和二氧化碳排放。雖然我們只做了兩百多個項目,但每一筆項目都有技術(shù)上的判斷。研究團隊會對節(jié)能減排各個細(xì)分領(lǐng)域都有自己的研究,區(qū)分出哪些是我們的目標(biāo)市場,有哪些潛在的業(yè)務(wù)機會、潛在的風(fēng)險。
我們提供的產(chǎn)品和服務(wù),也是從市場的需求、從客戶的需求出發(fā)。客戶去做節(jié)能減排項目的時候,他大概有三種情況:
第一,自身進行一個節(jié)能減排的改造。在這個層面我們會給他提供融資的服務(wù),和一些社會風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險管理的資訊。我們概括了一下在融資方面我們有7+1的模式,這些融資模式都是根據(jù)這個產(chǎn)業(yè)鏈上的客戶和項目的特點量身定制的。
企業(yè)第二種節(jié)能減排行為就是交易,目前典型的就是參與京都議定書下面的CDM交易體制。在交易前我們要協(xié)助企業(yè)把項目開發(fā)成CDM項目,怎么準(zhǔn)備相關(guān)文件,交易之中怎么尋找買家,怎么和碳買家談判合同。這里面有很多專業(yè)的商業(yè)條款,企業(yè)可能不知道合同具體內(nèi)容里面的固有權(quán)益和一些隱藏條款。我們也是從企業(yè)融資的角度幫助實現(xiàn)低成本融資。將來有交易市場的時候我們現(xiàn)會關(guān)注這些事情,在這方面我們有一套比較完整系統(tǒng)的考慮。
第三個層面,我們覺得企業(yè)應(yīng)對節(jié)能減排還有一種方法是進行重組,這個重組可以是生產(chǎn)工具、生產(chǎn)環(huán)節(jié)的重組,也可以是資產(chǎn)的重組。水泥廠在做水泥行業(yè)的時候是相當(dāng)專業(yè)的。如果進行水泥余熱進行發(fā)電,這又是電力行業(yè)的內(nèi)容。我們會在這個環(huán)節(jié)上給客戶建議,如果客戶自身專業(yè)能力沒有辦法做這個項目,我們會找一家專門做水泥余熱發(fā)電的公司來合作。我們甚至可以想像,未來在節(jié)能和碳排放方面如果企業(yè)有一些指標(biāo)上的限制,他可以通過把高排放、高耗能的生產(chǎn)環(huán)節(jié)進行外包、賣斷,完成生產(chǎn)程序上的重組,這些方面我們可以提供一個重組渠道。
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