繼成功主承銷國內(nèi)首單碳債券之后，一直領(lǐng)先綠色金融的浦發(fā)銀行日前又正式推出“碳排放權(quán)抵押”創(chuàng)新融資產(chǎn)品，以碳排放權(quán)作為抵押標的助力企業(yè)融資，并成功在廣東落地國內(nèi)首單碳排放權(quán)抵押融資業(yè)務(wù)。該項業(yè)務(wù)的推出，在填補國內(nèi)金融機構(gòu)對碳資產(chǎn)管理融資支持空白的同時，進一步鞏固了浦發(fā)銀行國內(nèi)綠色金融的領(lǐng)先銀行地位。
首創(chuàng)“碳排放權(quán)抵押”
碳交易指以二氧化碳為主的溫室氣體排放權(quán)或減排量的交易，目前已在國際上形成規(guī)模。我國于2011年底正式批準在北京、上海、廣州等七省市開展碳排放權(quán)交易試點，并計劃于2016年在全國范圍內(nèi)開展碳排放交易。但是，碳交易試點啟動以來，各類控制排放企業(yè)無法通過交易實現(xiàn)融資需求和進行科學(xué)的碳資產(chǎn)管理，而傳統(tǒng)金融產(chǎn)品對企業(yè)資產(chǎn)和現(xiàn)金流的要求無法滿足控排企業(yè)進行碳交易短期融資的實際需求，在一定程度上影響各試點城市的碳配額二級市場交易的活躍度。
作為國內(nèi)綠色金融領(lǐng)先銀行，浦發(fā)銀行積極創(chuàng)新，利用自身在碳金融領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢，為參加碳交易的各類控制排放企業(yè)提供周到、綜合的金融服務(wù)。通過對碳排放權(quán)融資業(yè)務(wù)的法律依據(jù)理解的專業(yè)性及準確性，浦發(fā)銀行率先創(chuàng)新推出碳排放權(quán)抵押融資業(yè)務(wù)，創(chuàng)新性地采用碳排放權(quán)作為銀行融資的抵押標的，幫助控排企業(yè)及可再生能源企業(yè)最大限度地發(fā)揮其擁有的碳資產(chǎn)的價值。
浦發(fā)銀行率先在廣東地區(qū)開展該項業(yè)務(wù)試點。廣東是全國碳排放權(quán)發(fā)放量最大的省份，也是碳排放權(quán)富余最多的電力企業(yè)密集區(qū)域。經(jīng)過多番論證，浦發(fā)銀行獨家得到廣東省發(fā)展改革委、廣東省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣州市發(fā)展改革委聯(lián)合會簽批復(fù)，明確了碳排放權(quán)抵押的登記機構(gòu)及押品凍結(jié)公示功能，為碳排放權(quán)抵押融資業(yè)務(wù)的開展奠定了成熟的法律條件。
據(jù)悉，浦發(fā)銀行正式推出“碳排放權(quán)抵押”創(chuàng)新融資產(chǎn)品后，迅速在2014年12月25日與華電正式落地了國內(nèi)首單碳排放權(quán)抵押融資業(yè)務(wù)。華電新能源公司以廣東碳配額獲得1000萬元的碳配額抵押融資及控排企業(yè)法人賬戶透支授信。該筆業(yè)務(wù)由廣東省發(fā)改委出具廣東碳配額所有權(quán)證明，由廣州碳排放權(quán)交易中心進行抵押登記、凍結(jié)、公示，浦發(fā)銀行在放款后每周進行盯市管理，實現(xiàn)了碳資產(chǎn)抵押品的標準化管理。
6年14個綠色金融首單
在“碳排放權(quán)抵押融資”業(yè)務(wù)之前，浦發(fā)銀行剛剛主承銷了國內(nèi)首單碳債券——10億元中廣核風電有限公司附加碳收益中期票據(jù),是國內(nèi)首個將債券的票面利率同與碳排放收益掛鉤的綠色債券。從首單到首單，6年之內(nèi)，作為綠色金融的領(lǐng)先銀行，浦發(fā)銀行拿下了綠色金融領(lǐng)域14個首單，為全國銀行業(yè)之最。
在綠色金融方面，浦發(fā)銀行是市場的“先行者”，從履行社會責任開始認識低碳經(jīng)濟，并在不斷實踐總結(jié)中發(fā)現(xiàn)提供節(jié)能減排領(lǐng)域的金融服務(wù)也是銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新開拓、挖掘收益的沃土。從2008年至今，浦發(fā)銀行先后完成了包括國際碳交易財務(wù)顧問、國際碳資產(chǎn)質(zhì)押融資、國際碳交易保理、合同能源管理保理、合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押融資、建筑節(jié)能特色融資、智慧城市綜合金融服務(wù)等14項國內(nèi)綠色金融首單，近4年累計投放綠色信貸總額超過3000億元。
浦發(fā)銀行長期以來積極投身于金融工具的創(chuàng)新突破，在債券創(chuàng)新等領(lǐng)域先后成功發(fā)行市場首單資產(chǎn)支持票據(jù)、并購債券等產(chǎn)品。相關(guān)負責人表示，浦發(fā)銀行一貫重視兩個領(lǐng)域長期研究實踐成果的結(jié)合，充分體現(xiàn)浦發(fā)銀行以發(fā)展“低碳銀行”為己任，以節(jié)能環(huán)保市場需求為導(dǎo)向的持續(xù)創(chuàng)新;也體現(xiàn)與創(chuàng)新資本市場、節(jié)能環(huán)保市場攜手開拓、共筑美麗中國的積極態(tài)度與創(chuàng)新精神。
全力打造綠色金融領(lǐng)先銀行
1月19日，銀監(jiān)會和發(fā)改委聯(lián)合發(fā)布《能效信貸指引》，鼓勵和引導(dǎo)金融機構(gòu)積極開展能效信貸業(yè)務(wù)，加大對能效信貸的投放力度。事實上，浦發(fā)銀行早在“十一五”期間就明確了發(fā)展低碳銀行的目標，并通過積極開展金融創(chuàng)新，形成了目前業(yè)內(nèi)最全的、覆蓋低碳產(chǎn)業(yè)鏈上下游的綠色金融產(chǎn)品和金融服務(wù)體系，綠色金融業(yè)務(wù)國內(nèi)銀行領(lǐng)先，從而鼎力支持我國低碳經(jīng)濟發(fā)展，服務(wù)實體經(jīng)濟建設(shè)。
2012年，浦發(fā)銀行推出《綠創(chuàng)未來—綠色金融綜合服務(wù)方案》2.0，形成了目前業(yè)內(nèi)最全的、覆蓋低碳產(chǎn)業(yè)鏈上下游的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，包含了“五大板塊、十大創(chuàng)新產(chǎn)品”。在近幾年實踐的基礎(chǔ)上，浦發(fā)銀行又進行了不斷的完善和優(yōu)化。
據(jù)悉，五大板塊包括：能效融資(工業(yè)和建筑能效)、清潔能源融資、環(huán)保金融、碳金融和綠色裝備供應(yīng)鏈融資。其中，能效融資主要是針對能源需求端提高能效和資源綜合利用提供的金融服務(wù);清潔能源融資主要是針對能源供應(yīng)端可再生能源和新能源利用提供的金融服務(wù);環(huán)保金融是針對環(huán)境治理端提供的金融服務(wù)，有利于減少化學(xué)需氧量、二氧化硫、氨氮和氮氧化物等的排放;碳金融是針對國際和未來國內(nèi)碳排放權(quán)交易提供的金融服務(wù);綠色裝備供應(yīng)鏈融資是針對綠色裝備制造企業(yè)及其上下游產(chǎn)業(yè)鏈提供的金融服務(wù)。
針對上述五大板塊的客戶特點，浦發(fā)銀行設(shè)計了十大綠色信貸創(chuàng)新產(chǎn)品--IFC(國際金融公司)能效貸款、AFD(法國開發(fā)署)綠色中間信貸、ADB(亞洲開發(fā)銀行)建筑節(jié)能貸款、合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押融資、合同能源管理保理融資、碳交易財務(wù)顧問、國際碳交易保理融資、排污權(quán)抵押融資、綠色股權(quán)融資和綠色固定收益融資(含碳債券)。
浦發(fā)銀行相關(guān)負責人透露，后續(xù),浦發(fā)銀行將以《能效信貸指引》正式發(fā)布為契機,繼續(xù)發(fā)揮長期以來積累的低碳環(huán)保領(lǐng)域的行業(yè)理解和專業(yè)能力，進一步在合同能源管理領(lǐng)域、建筑節(jié)能領(lǐng)域、碳金融領(lǐng)域、智慧城市領(lǐng)域進行“股、債、貸”一體化低碳金融服務(wù)創(chuàng)新，進一步拓寬低碳產(chǎn)業(yè)企業(yè)的投融資渠道，助力我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，實現(xiàn)智慧華夏、“美麗中國”。
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